剛開始進入職場工作，薪資收入較低。
隨著經驗累積，薪水逐漸提升。
年紀輕，家庭責任負擔較輕，保費相對便宜。

文強今年25歲，在一間電子公司擔任業務，
任職半年，目前月薪25,000元，這是他退伍後的第一份工作。
從未買過保險的文強，希望能作基本的保障規劃並及早理財。

月收入／2.5萬•年收入／30萬

風險管理：6 % => 1.8萬/年 -> 1500 / 月
投資理財：20% => 6萬/年 ->5000 / 月
日常生活花費：74% => 22.2萬/年->18500 /月

將大部份時間放在職涯發展與規劃上，因此收入較同年齡已婚者高。
單身主義者，未來沒有人奉養，晚年退休生活及醫療費用，一切都要
靠自己。

慧玲今年30歲，在會計事務所上班。任職2年，月薪3萬。
平時騎機車上班，假日偶爾與三五好友聚聚，生活過的輕鬆。抱定不婚主義的惠玲，只想享受戀愛和自由的感受。但是惠玲覺得要一直維持好的生活品質，勢必得為自己的將來做好理財規劃。

月收入／3萬•年收入／36萬

風險管理：10% => 3.6萬/年 -> 5000/月
投資理財：30% => 10.8萬/年 ->9000/月
日常生活花費：60% => 22.2萬/年-> 18000/月

成家立業者，家庭經濟負擔最重！
收入增加，開銷亦增加。(房貸支出、子女教育金)
規劃保單步為：保障型商品、健康醫療、退休養老

國銘31歲，目前任職於資訊公司，月收入3.2萬元，妻子曉芬28歲，在銀行上班收入2.8萬，育有1歲的兒子，是一個人人都說的幸福的家庭典範。
曉芬認為兒子的年齡尚小，未來的教育基金與夫妻倆的退休生活品質該如何兼顧？以及如何以最少的錢來買最好的保障，是目前最關心的事!

月收入／6萬•年收入／72萬

風險管理：10%=> 7.2 萬/年 -> 6000/月
投資理財：30%=> 21.6萬/年 ->18000/月
日常生活花費：60%=>43.2萬/年->36000/月

獨立撫養小孩，經濟壓力重
收入減少，開銷增加。(子女教育金)
身體操勞，人生風險較高。

怡君今年32歲，是單親媽媽，現任職於企管顧問公司人力資源專員，月薪3.5萬元，丈夫應為工作意外身故，怡君就帶著2歲的女兒，搬回台北信義區的娘家，與父母同住。經過丈夫意外身故，完全沒保險的怡君想要為自己和小孩規劃適當的保障，並為小孩的教育費用準備。

月收入／3.5萬•年收入／42萬

風險管理：10%=>4.2萬/年->1500/月
投資理財：30%=>12.6萬/年->10500/月
日常生活花費：60%=>25.2萬/年->21000/月

收作是所有族群中最高者
沒有小孩，要照顧配偶未來生活費
首要考量為償還房貸部份
著重退休安養部份，亦可提高醫療險保障

建豪今年35歲和妻子淑芳32歲，結婚三年，沒有生育小孩的打算，2人都希望能夠輕鬆自在的生活，不想讓養兒育女成為自己的負擔。目前2人的經濟狀況皆能獨立自主。
淑芳想要將2人的醫療險提高，為未來的醫療品質做好準備。

月收入／7萬•年收入／84萬

風險管理：10%=>8.4萬/年->7000/月
投資理財：30%=>25.2萬/年->21000/月
日常生活花費：60%=>50.4萬/年->42000/月

小孩漸漸長大，房貸也將繳清，負擔減輕
重視退休金規劃和稅務規劃
資產配置，補足退休金缺口

王大富今年40歲，在科技公司上班，月收入6萬，過去曾將部份資金投入股市，但因不暗股市，損失了一些錢，所以現在手中的現金主要都放在銀行定存，但因物價上漲，覺得錢越來越薄！擔心即將步入中年的自己，尚無退休規劃。王大富希望在60歲退休，退休後每個月有3萬的退休金，該如何做好退休規劃？

月收入／6萬•年收入／72萬

風險管理：6%=>4.3萬/年->3500/月
投資理財：54%=>38.8萬/年->32500/月
日常生活花費：40%=>28.8萬/年->24000/月